ひすいが考える"バリュー投資"の売買ルール検討内容
こんばんは。
ひすいです。
昨日は、バリュー投資も組み合わせていくという話をしました。
そこで、実際にバリュー投資を実施する際のルールについて検討を始めました。
今日は、そのなかで指標についてまとめた検討内容を公開しようと思います。
【PER】
PBRは株式投資をする人ならば、誰でも知っている指標の一つだと思います。
[ルール]
■PER:15倍以下
⇒上記のサイトでも記載のあった通り、一般的に15倍が割安かどうかの目途みたいなので、これを一つの投資判断としました。
【PBR】
PBRも有名な指標の一つだと思います。
以下のサイトにあるように、株価の割安度を純資産で計算するものです。
[ルール]
■PBR:1倍以下
⇒一般的にPBRが1倍以下は割安と判断されるそうなので、これを一つの投資判断としました。
【配当利回り】
配当利回りの高さは、様々な投資家からの評価向上、長期保有時の利回りアップ、数値として計りやすいという点からも考慮すべき点だと考えました。
[ルール]
■配当利回り:3.5%以上
⇒完全ホールド戦略の場合には4%を狙いたいところですが、利確する事を考えると利回りはあくまで投資効率を上げる指標として考えるべきだと思い、3.5%にしました。
ちなみに、ザイにも「株500激辛診断」という事で、上記基準について見やすくまとめてくれています。証券会社のスクリーニング機能を利用しても良いのですが、微妙にルールに引っかからない株なども投資対象として発見しやすいので良いと思いました。
実際に指数だけまとめてみましたが、バリュー投資と言っても、完全ホールドの基準と対して変わらないなぁ~と思いました。
次回は、財務面について具体的な検討内容を公開しようと思います。
投資も分散が必要なのか(完全ホールド戦略+バリュー投資)
こんばんは。
ひすいです。
僕の投資法は完全ホールド(長期積み立て)投資でした。
つまり、一度買ったら会社が潰れるまで売らないというルールの投資方法です。
完全ホールド投資の強みは、一度買ったら売らないという前提なので、潰れにくい企業の株を、出来るだけ安いタイミングで買う事を意識します。
また、株価が大幅に下落しても一喜一憂しなくなるので、不用意に損切りする事がないという強みもあります。
さらに、1年毎にある程度は株・投信を積み立てるつもりなので、ドルコスト平均法的な分散投資も出来ます。
なので、リスクも少なく非常に良い投資手法だと考えていました。
ただ、以前の記事でも書いた通り、お金持ちになるまでに途方もない期間を必要としてしまうという大きな欠点を発見してしまいました。
http://hisuirai.hateblo.jp/entry/2017/03/23/223017
そんな訳で、もう少し元手を増やしつつ完全ホールド投資も組み合わせるという方法が良いのではないかと考えました。
そこで、目を付けた投資手法としては"バリュー投資"になります。
バリュー投資とは、簡単に言うと割安な株を買って、適正株価以上になったら売却するという投資手法なのですが、完全ホールド投資と割安なタイミングで買うという点では似ているという事で目を付けました。
実際に書籍で勉強していると、バリュー投資でも、ある一定の条件を満たせばかなり低リスクである程度の利益をそこそこの勝率で手に入れられそうだと思いました。
具体的な条件としては、
・自己資本比率が高く、負債が少ない企業(安全性)
・売り上げ、利益を毎年少しずつでも右肩あがりで上げている。(安全性、長期性)
・企業の資本金がある程度ある(不況でも潰れにくい)
・業界として安定した利益を出しやすい
・PER、PBRが低い
など軽く勉強しただけでもこれだけありました。
なので、本格的にバリュー投資に関して勉強して、しっかりと自分の中で物に出来れば、今後の投資活動を大幅に加速させることが出来ると考えています。
そんな訳で、今後はバリュー投資に関して学習して行こうと思います。
はじめに
はじめまして。
ひすいです。
孤独なSEである「ひすい」が富裕層になるまで書き続けるブログです。
一般的な富裕層の定義の資産1億円に加えて独自の富裕層の定義もしています。
富裕層になって将来はオーストラリアかカナダにロングステイしたいです。
【職種】
【このサイト】
僕がお金持ちになるまでのサクセスストーリーをリアルタイムで見れるサイト。
【投資手法】
- 長期配当利回り重視型投資
- インデックス型の積立投資
【所持資格】
【目標】
- 金融資産総額1億以上
- 金銭的心配の無くなるくらいの不労所得を所持
- 多額のお金と社会的地位を手に入れられるだけの事業を所持
【将来の夢】
バットマンみたいにお金持ちだけど、実は裏で暗躍する感じの人になる事。
【好きなブロガー】
よよよ氏
※あのなんとも言えない世界観が好きです。
これからもよろしくお願いします。
PMPは金になるのか?
こんばんは。
ひすいです。
最近、資格や仕事の記事ばかり書いていたせいか、サイトを見てくれている方が少なくて少し寂しいですが、このサイトは僕がお金持ちになるまでの軌跡になるので、それはそれで良いとしましょう。。。
今日のテーマはPMPってぶっちゃけ金になるのか?です。
【PMPとは】
プロジェクトマネージメントに関する国際的な資格で、保有している事でマネージメントに関してのある程度の能力を評価してもらえるもの。
【PMPの難易度は?】
・中の上ってところかな?
http://xn--nckg3oobb4031eg4kngetn8hqeva.jp/
ベンダー資格なので受験料、資格維持費が高いという特徴もある。
【役立ち度は?】
まだ学習を始めて数日で、いくつかのPMPに関するサイトを閲覧しているが、PMPはあくまでナレッジや知識であって、経験や実践力は関係ない様に思えている。
つまり、実務への役立ち度はかなり低いのではないかと考えている。
一方で、転職や昇進というステップアップの際には非常に有益だと考えられる。これは、マネージメント経験を言葉で説明するよりも、資格として取得している方が評価されやすいから。
【なぜお金に繋がるのか?】
理由は簡単で、我々社会人の多くの人のメイン収入は会社で働いた報酬で成り立っているので、メイン収入を増やすことがお金に繋がる事は明らかだから。
特に、現在の日本社会ではいわゆる上位レイヤーの仕事をしている人程、高い報酬を受け取れる傾向にあるからである。
もちろん、その通りなのだが、個人的な目標として社会人としても一流になっておきたいという思いがある。
なので、PMPという自己証明として分かりやすいものを取得したいだけなんだと思う。
【PMP取得に時間を掛けるならば、投資や副業に力を入れた方が良いのでは?】
お金だけをただ欲しいならば、最短経路はネットビジネスでも始めた方が儲かると思う。
また、現在投資に関して言えば、相場として投資タイミングではないと思っているので、今は休止中。
そして、副業はもちろん頑張っているが、個人的な見解としては、数か月頑張ったら一気に数千万円プレイヤーになれるとは思えなくて、学校教育の様に長い学習期間と長い実経験でようやく数十万円儲けられるという世界だと考えているから。
資産公開(2017年3月) 株式(NISA)
こんばんは
ひすいです。
最近の株式市場は軟調な感じ?で3末と言う感じじゃないですね。。。
そんなどうでもいい事は置いておいて、今月の株式(NISA)の状況を公表しようと思います。
先月の評価額:+13,100円
今月の評価額:+17,100円
差分:+4,000円
まぁ~軟調と言っても年度末なんで僕の評価額も一時的に上昇中と言ったところでしょうか。
そろそろ配当と株主優待が貰えると思うと、ちょっとだけ嬉しくなります。
話は変わって。。。
先月の資産公開記事の際に、完全ホールド戦略で一度買ったら売らない!!と宣言していましたが、若干考えが変わって来てしまっています。
理由としては、単純に配当+優待だけの利回りが低く、このままの利回りでは目標とするお金持ちにはなれないと考えられるからです。
例えば、良いタイミングで株を購入出来たとしても、年間利回り7%~10%と言ったところでしょう。この場合、元手が1000万円あったとしてもようやく700万円~1000万円の利益となります。つまり、10年後の資産総額は元手1000万円でも2000万円に届くかどうかと言った事になります。
そんな緩い資産増加率ではいつまで経っても理想のお金持ちにはなれません!!
上記のままだと、僕が目標としているお金持ちになるには90年後になってしまいます。死ぬ間際or死んでから目標達成しても仕方ないので、もう少し積極的な投資スタイルにしても良いのでは?と考えています。
まだ、具体的な内容は詰め切れていないのですが、購入までの考えは今まで通りで、今まで売却(利益確定)はない前提だったルールを+50%以上になったら利益確定とかにしようかと思います。この+50%と言うのは、なんとなくです。
ただ、単純計算で年間配当利回り4%の株を12年以上保持しないと、+50%の利益率を上げられないのです。
そして、利益確定したら数か月~数年でそれだけの利益を上げられると考えられるからです。
そう考えたらある程度の目安以上の利益が出るなら売却が理想となると考えられます。
結局のところ、先人達が長期投資(利益確定ありの戦略)が良いと考えた理由はここにあるのかなぁ~なんて思いました。
結論:投資はやっぱり長期投資!!
PMP保有者直伝の学習時の参考情報
こんばんは。
ひすいです。
昨日、PMPパーフェクトマスターなる書籍を購入しました。
どうやら、PMP保有者に話を聞くと、上記参考書を元に学習をすると良いとの事でしたので買ってみました。
今日から、しっかりと学習していきたいと思います。
また、本日PMP保有者達とお話する機会があり、色々と話を聞いたので、学習する際の参考情報をまとめてみました。
■PMPでは各状況ごとのITO(Input Tool Output)の暗記や理解がないと、本番で2択まで絞れるが1択まで絞れないとの事
■最近の試験では計算問題、暗記問題は5問程度しか出ない様子。ほとんどが各ケース毎の最適解の問題
■平均学習時間は100時間で、100時間学習した人が本番試験では最後のクリックするまで受かるかどうか全然分からない状態だったとの事。
⇒PMPパーフェクトマスターにも載っていましたが、150時間くらい学習しないと自身を持って回答出来る段階に至らないのだと思いました。
■学習ツールは「PMPパーフェクトマスター」、「虎の巻」、「ぷちまな」が多数。
■本番試験までに自分で各状況ごとのITOのまとめなどを図示出来るようになっておいた方が良い。
■「PMPパーフェクトマスター」の問題は暗記するまで繰り返し解いたが、暗記しても不安が尽きず解答欄の解答以外(不正解)の理由までも理解するようにして学習しても、ギリギリ合格だった。
⇒しっかりとした理解が必要。
結論として、早めに学習に取り掛かり、しっかりと学習しないと受からないという事だと思いました。
頑張るぞーーおーーー!!
ネクストステージへ
こんばんは。
ひすいです。
遂に今日からPMPの学習を始めました。
難関資格と呼ばれるCCIE取得、そして、応用情報処理の合格、LPICの全分野取得など、様々な資格取得の目標を達成してきました。
その集大成として、最後にPMPを受けようと思います。
【PMP受験理由】
・今後のキャリアアップを考えると、いつまでもSEで現場業務をしていては給料は微々たる上昇しか望めません。よって、より上位レイヤーの仕事をするために、より上位レイヤーの資格を取得しようと考えました。
【キャリアアッププラン】
・まだ、明確なプランはありませんが、プロジェクトと呼べる案件でマネージャーというポジションで実績を積んで、より上位レイヤーの仕事に付けるようにしたいと考えてます。
【単なる資格マニアなのでは?】
・へ?そうですが。。。何か?www
そんな訳で、ちょっくら次のステップに進んで行こうかと思います。
ビジビシネクストステージへ進んでいかないと、自分が理想とする金持ちには成れません!!
いざ、出陣!!
達観しすぎてしまっててやばい。。。
こんばんは。
ひすいです。
最近思う事は、自分は達観しているなぁ~という事です。
なぜ、そう思うかと言うと、ある程度大手企業でSEとして勤めていて、しっかり昇進もすれば、月々の給与も30万以上貰い年収も500万以上は貰っていて、自己研鑽として資格取得もしっかりして、貯金も人並み以上にして、資産運用も実践して。。。
自分で言うのもなんですが、なかなかに将来有望だと思うんです。
そんな状態なので、これからの将来像がある程度見えてきてしまっているんです。
今日はくしゃみと鼻水が止まらず、ずっと家でゴロゴロしてたのですが、少し将来の事を考えてました。※LPIC303も無事合格したので。。。w
たぶん、今のまま進んだら10年後の自分はちょっと金持ちで裕福な人になるんだろうなぁ~と思いました。
具体的には以下の3つの理由があります。
①仕事による給与がしっかりしているから。
⇒10年後には650万円以上は稼げるようになっている想定。
②資産運用が少しずつ成功しているから。
⇒昨年度の成績は+5%程度
③副業を始めたから。
⇒アフィリエイトはまだですが、少しずつしていきたいところ。。。
そして、現在の生活に慣れてきており、このまま"ちょい金持ち"程度でもいいんじゃないかなぁ~なんて思っている自分がいました。
しかし、最初に書いた目標を見て、こんな緩んだ気持ちじゃいつまで経っても、お金持ちになれんと考えを改めました。
そして、今一度次のステップに進む心構えをした次第です。
まずは、資産運用の現状をしっかり把握して、より収益を上げられる方法を考えるべきだと思いました。
【結論】
そんな訳で、花粉症で辛い時期や何か達成した時などは気が緩んでしまいがちですが、その気の緩みをどこかで再度引き締め直していかないと、どんどん堕落してしまうので気を付けた方がいいですね。
花粉症で知能指数50%ぐらい低下しています。
こんばんは。
ひすいです。
最近、鼻水と目のかゆみ、くしゃみが止まらなくてやばいです。
特に今日はくしゃみが止まらず、何も考えられない状態のときもありました。
例年花粉症で辛い思いをしてきているのに、未だに効果的な対策を打てていない自分がダメだなぁ~と思いました。
そこで、今日からは花粉症対策の検討及び実施をしていきたいと思いました。
花粉症対策には様々な種類がありますが、まず気になる方法として"ヨーグルト"接種による体内環境の正常化に興味が湧きました。
理由としては、ヨーグルトが好きな事と、本質的な対策となるとやはり体質改善なのかなぁ~というところです。
そこで、花粉症に効くヨーグルトでぐぐったら、今は花粉症対策のヨーグルトの研究?というか検討が進んでいるらしく以下のサイトを見つけました。
何を選んでも効果がありそうだったのですが、スーパーに行ったら久しぶりにヤクルトが飲みたくなりヤクルトの10本セットを購入しましたw
今日からヤクルトをしこしこ飲んでいこうと思います。
LPIC303合格しました。
こんばんは。
ひすいです。
本日、14:00頃にLPIC303-200を受験してきました。
結果は"合格"でした。
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スコア 630
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セクション毎の正解率
暗号化:70%
ホストセキュリティ:81%
アクセス制御:70%
ネットワークセキュリティ:94%
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今回は、虎の巻からばっちり出たので、余裕で合格でした。
これで、僕もようやくLPICシリーズコンプリートしました。
いやー長かった。。。ちなみに、点数が低いのはわざとです。
今回の教訓で、前回の点数が高すぎると虎の巻以外の問題が出やすいという状況だったので、全て回答終わった後にわざと数問間違えを選択しました。
◎それはそうと、LPIC303受験予定の方の為に、個人的な受かる秘訣?をまとめました。
参考になれば幸いです。
【前提条件】
■虎の巻利用者
→毎試験700点台後半の人
多くのLPIC受験者は所謂、虎の巻と呼ばれる、これさえ丸暗記しとけば合格確実!!なんてものを数日掛けて丸暗記するのだと思います。そして、そういう人達を今回は条件としています。
【推測】
■前回LPI試験高得点者:虎の巻以外
■前回LPI試験ギリギリの人:虎の巻
■2回目303受験者:前回と別パターン
ここからは、完全に推測ですが、前回LPIの試験で高得点を取得している人は1回目303受験するときには虎の巻にない問題が当たる気がします。
僕の周りがそうでした。そして、500点台ぎりぎりで受かるような人(一夜漬けで突撃する人)は1回目でも虎の巻から出るように思えました。
そして、ここがミソなのですが、1回目虎の巻外で落ちて2回目受験の際は虎の巻から出る。
これは、僕含めて数人の受験仲間全員が同一パターンだったので、かなり高い確度の推測だと思います。
※何か判定基準みたいなのが出来たのでしょうか?
【秘訣】
■2回受験する
※全然秘訣じゃないですが。。。
上記の推測から、前回受験で高得点出してしまっている人は、残念ながら1回目受験はかなーーり勉強しないと受からないと思います。ちなみに、上記の推測を他の人から聞いていてそこそこ勉強したつもりで受験しましたが、前回の結果だったので、受かろうと思ったらガチ勉しないと厳しいでしょう。
http://hisuirai.hateblo.jp/entry/2017/03/11/164110
そして、もし受験料は全額会社負担ならば2回受験が無難だと思います。
全額実費負担の人は残念ながら秘訣はありません。今は虎の巻が最新化されるのを待つしかありません。
【総論】
LPIC303は分野がセキュリティなだけあって、ちゃんと勉強して受かりましょうねと言うLPIからの暗黙のお告げを感じ取りました。
また、303以外の300や304も今後は虎の巻的なのも流通しなくなるかも知れませんね。
そうなってもしっかりと合格出来るように、常日頃から勉強する事が技術者として大事なのでしょう。
※ちなみに、「虎の巻なんの事?」と思う方はご自身でお調べください。
※追記:虎の巻に関してお問い合わせを頂きましたので、こちらにて回答させて頂きます。筆者が虎の巻と呼ぶものはヤフオクで"lpic303 合格"と検索すれば出てくる問題集の事です。または、クラムメディアと呼ばれる試験販売サイトで販売されている問題集の事です。筆者はどちらも利用したことがありますが、個人的にどちらも精度的に大差ないように思います。気になる方は個人のお財布事情と相談し、高額な方にするか、またはどちらも買うか、他の受験者とカンパするか検討すると良いと思います。
ちなみに、いつも筆者はほかの受験者と割り勘しかしてません。
全体的に学習したい人は以下の書籍が良かったです。
変化が無いなぁ~と思ったら危険信号
こんばんは。
ひすいです。
最近、あまり変化の無い日々だなぁ~なんて思ってたりしてました。
これは、目標も具体的に決まっていて、目標達成するための行動もある程度決まっている状態、ある意味レールに敷かれた道を歩くが如くの毎日だからだと思います。
ところが、今日ファミマで今週のチャンピオンを読んだ後に、周りの雑誌を見てふと思った事として、
「世の中変化してるなぁ~」
次に、「あれ、俺って最近変化してなくない?」
そして、「そう言えば、最近本屋にも行ってないし、新しい情報を得ようとも思ってないな。。。」
最後に、「最近忙しさにかまけて、色々な新しい情報を吸収する事を忘れていたなぁ~ずっとこのままの状態が続いたら、成長出来ないなぁ~」と思いました。
何が言いたいかと言うと、新しい情報を積極的に手に入れるようにしないと、僕が目標とするようなお金持ちになりにくい体質になってしまうと思いました。
なんで、そう思えるかと言うと、今の会社で朝9時~夜10時まで働いても1か月の給料は35万円程度で、このまま会社員で働き続けても貯金は増えても、お金の源泉は手に入らないからです。
最近は新しいビジネス領域(ブルーオーシャン)にこそ、大きなチャンス(大金を手に入れられる場)があり、新しいビジネス領域に自分から進んで進出しないと成功が掴めないと思ってます。
具体的な例としては、アフィリエイトやyoutube広告が挙げられます。これらは、本当にここ数年で急激に成長した分野で、開拓されてきていると言われてもまだまだチャンスがあると思います。
よく、怪しげな商材で"1日1時間の作業で月収100万円"などと謳われた商材販売がありますが、実際にそういう人達は存在すると思います。ま、極稀でしょうが。。。
しかし、1時間作業で月収100万円は難しくても、1時間の作業で月収5万円くらいならば、いけるのではないかと思ってます。
そうしたら、そういう新しい領域に進んでいく事は非常に大事になってくると思いました。
逆に、毎日朝から晩まで仕事尽くめで、「今のままでいいや」と思ってしまったら、その人はその生活から抜け出す事は難しいのではないかと思いました。
結論:会社で22時まで残業するより、自宅で動画アップロード!!
目標→行動→見直しで差をつける!!
こんばんは。
ひすいです。
【目標を持つ意味】
今日は、会社の同僚と10年後の目標について話をしました。
同僚Aは「10年後は実家の畑で農業をしたい」と言っていました。
同僚Bは特に「10年後何やりたいとかないですねぇ~」と言っていました。
僕はと言うと、「10年後にはノマド生活したいです。アフィリエイト、youtube広告、不動産、株で年間300万円超えしたい」と言いました。
【目標に対して行動は?】
僕は自意識過剰かも知れませんが、3人の中で一番高い目標を掲げていると思ってます。
少なくとも、最も経済的自由に近づく目標だと思いました。
そして、予感ですが、この3人の中で10年後に最も経済的自由を手にしているのも僕になるような気がしています。
これは、単純に目標を定めているからだけでなく、目標に向かって行動もしているからです。
例えば、株の勉強をして、口座を開いて、株を売買したりしました。また、今はこんなしょっぼいブログですが、将来的には1日1000プレビュー行くようなブログを作ってアフィリエイト的な事で利益を上げられるように頑張ろうとブログを作成して、書籍などで学習もしています。
これが、目標も無く行動もしない人の場合は、将来的に経済的な自由に近づきにくいでしょう。また、目標はあるけど、行動しない人もなかなか経済的な自由に近づきにくいと思います。
【見直しでしっかり目標に近づく】
そんな訳で、目標を立てて行動をする。更にPDCAじゃないですが、しっかりと自分の行動の見直しや反省をして改善していければ、他の人よりかなり違った10年後になると思いました。
今のところ、目標設定と行動は伴っていると思ってます。ただ、見直しが少し疎かになっている気がしているので、自分の行動に対する結果がどうなのか定期的に確認するとともに、しっかり行動の改善点を改善していきたいと思います。
まずは、見やすいブログ構成の修正かな?w
今は買いじゃない。。。
こんばんは。
ひすいです。
僕は投資系のブログをチョコチョコ見ているのですが、最近の話題は優待くらいで〇〇会社の不祥事とかはありますが、全体としては落ち着いてる?と思ってます。
そこでふと思った事は、こう言うタイミングで優待株を買う人は高値掴みするんだろうなぁ~と思いました。
理由は簡単で、優待株は基本的に優待確定月に向かって上昇する事は既知の事実で、そんな中、優待株を買ったら高値掴みは明らかだからです。
日本の企業は基本的に2月、3月決算の企業が多いので今のタイミングは丁度配当、優待株の頂点になる時期という事ですね。
そんな訳で、こんなタイミングで買うのは素人丸出しだなと素人なりに思ったのでした。。。
こういう時期は、絶好の投資タイミングに向けての下準備が大事だと思うのです。
と言う事で、今はしこしこと会社で残業して、投資用のマネー作りに励む事にしていますw
それとLPIC303の勉強...
資産公開(2017年3月) (投資信託)
こんばんわ。
ひすいです。
今月の投資信託の運用状況を報告したいと思います。
以前と同様に、『アジア・オセアニア好配当成長株オープン(毎月分配型)』が足を大きく引っ張ってはいますが、全体的に順調な感じです。
評価額:256,242円
累計買付金額:285,110円
目標としては、今年中に累計買付金額を60万円以上にしたいです。
毎月2万9千円買付しているので、少し買付金額を増やせば行けるかなぁ~という感じです。
去年までは安全資産として、貯金を500万円まで貯めようと考えて、500万円まで貯める事が出来ました。
これからは、どちらかと言うと攻めの資産として、投信・株式を少しずつでも増やしてお金持ちになっていきたいところです。
5年後までに貯金額500万円のままで、投信・株式の合計資産で1千万円を超えたいところです。
そのためには、まずは投信でしっかり投信を積み立てしつつ、良質な高配当株を底値圏で手に入れて配当で資産を増やしていきたいところです。
LPIC303落ちました。。。
こんにちは。
ひすいです。
今日LPIC303-200試験を受験してきました。
見事に落ちました。。。
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合格ライン 500
スコア 340
========================
セクション毎の正解率
暗号化:29%
ホストセキュリティ:37%
アクセス制御:50%
ネットワークセキュリティ:47%
========================
今週は試験のために毎日2時間くらいは勉強していたのですが、全然ダメでした。
やはり、虎の巻の精度が低いとこうなるんですよね。。。
ショックは無くはないのですが、若干想定していたので納得はしています。
個人的に残念なことは、ブログを1週間更新出来なかったことでしょうか。
そんな訳で、もう少し勉強してからもう一度突っ込みたいと思ってます。
3万2千円はつらい。。。