【投資信託評価】三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳＳｌｉｍ先進国株式インデックス

先進国ファンド

政府は長期的な資産形成をNISAや確定拠出年金などの制度を作り国民に推奨しており、これからの時代は資産運用が益々重要になってきます。

長期的な資産形成を行っていく際に導入しやすい商品として投資信託があります。投資信託は株や不動産よりも分散投資がしやすく、最近の証券会社では自動的な毎月積み立てが当たり前に出来るため、時間的な分散投資もしやすい状況です。また、確定拠出年金や積み立てNISAの運用対象商品のほとんどは投資信託です。

しかし、投資信託の勉強を始めてもなかなかどのような商品に投資して良いのか分からないという方も多いと思い、ネットで優良という評価が多い投資信託を筆者が評価した内容を紹介したいと思います。

今回は、三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳＳｌｉｍ先進国株式インデックスというファンドを紹介していきます。

※SBI証券参考

ポートフォリオは以下のようになっています。主に、米国を主流とした先進国株式を対象としています。

三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳＳｌｉｍ先進国株式インデックスポートフォリオ

ポートフォリオは連想指数のMSCIコクサイインデックス(円)に連動するように運用されており、MSCIコクサイインデックスはグローバル投資の際のベンチマークとして最も有名な指数となります。

主として資産成長の役割です。

理由としては、先進国株式のみを対象としたファンドなので、インフレヘッジ・インカムとしての機能はないからです。

また、補足的に主要な先進国株式に投資するため、リスク分散の役割もあります。

ただ、世界全体の時価総額ランキング2位の日本の株式は入っていないため、より分散投資を気にしたい方は、国内株式の指数連動型投信も組み入れると良いでしょう。

難易度は5段階中3です。

理由としては、MSCIコクサイインデックス(円)という有名指数に連動し、主要な先進国株式に分散投資されるからです。一方で、分散投資の観点では先進国株式でも日本が入っていない点と、債券やREITが含まれていない点からその他のポートフォリオを独自に組む必要があるという点で難易度を少し上げました。

加えて、MSCIコクサイインデックス(円)に連動する類似ファンドは複数存在するため、しっかりとどのファンドを選ぶか自分で判断できる必要もあります。

以下の図は、三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳＳｌｉｍ先進国株式インデックスのリスクとリターンの関係性を表した図となります。

本ファンドは国際株式に位置するファンドのため、ミドルリスク・ミドルリターンとなるファンドになります。

ただ、以下の図を見るとより低リスクの国内REITや国内株式よりもリターンが低い位置付けになっています。

ただ、国際株式投資はミドルリスクミドルリターンの投資の中では分散投資(リスク分散)の意味合いが意味合いが強く、国内が不景気でも、世界中の株式でリスクを分散出来るので投資する価値は十分にあります。

三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳＳｌｉｍ先進国株式インデックス_リスク・リターン

いかがでしたか？三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳＳｌｉｍ先進国株式インデックスがどのようなファンドか少しは参考になりましたでしょうか。三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳＳｌｉｍ先進国株式インデックスは先進国株式に特化したファンドのため、ポートフォリオを組む際には利用を検討してみても良いかも知れません。

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